Pour évaluer la rentabilité et la viabilité des projets de crowdfunding immobilier, la clé est de suivre certains indicateurs de performances clés, aussi connus sous le nom de KPI. Ces indicateurs permettent aux investisseurs de prendre des décisions éclairées, de mieux gérer les risques et de maximiser les rendements. Découvrez, à travers notre article, quels sont les indicateurs de performances clés à suivre pour un placement en crowdfunding immobilier. Apprenez-en également davantage sur les risques liés à cet investissement.
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Les indicateurs de performance du crowdfunding immobilier : quels sont-ils ?
Le taux de rentabilité moyen des projets
Le taux de rentabilité moyen des projets financés par la plateforme de crowdfunding est un indicateur essentiel lorsqu’il s’agit d’analyser la plateforme de crowdfunding par laquelle passer pour réaliser son placement. Il s’agit d’un pourcentage qui indique le rendement annuel moyen des investissements réalisés. Ce dernier :
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fournit une estimation des gains potentiels des projets financés sur la plateforme ;
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permet d’estimer la rentabilité probable d’un investissement par le biais de cette plateforme ;
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peut aider à comparer plusieurs projets ou plusieurs plateformes de crowdfunding immobilier entre elles.
Globalement, un taux de rentabilité faible peut indiquer que les projets proposés par la plateforme offrent des rendements modestes. Cela pourrait être dû à des investissements dans des projets moins risqués, mais avec des rendements moindres. Un taux de rentabilité élevé suggère que les projets offrent des rendements plus importants, ce qui pourrait être le résultat d’investissements dans des projets à plus haut risque ou d’une gestion particulièrement efficace.
Il est toujours plus intéressant financièrement parlant de se tourner vers des taux de rentabilité élevés. En revanche, cela signifie également plus de risques et l’investisseur doit être prêt à encourir.
Le nombre de projets financés par la plateforme
Le nombre de projets financés par une plateforme de crowdfunding immobilier est un indicateur clé qui reflète l’activité, la popularité et la capacité de la plateforme à attirer des projets et des investisseurs. Ce KPI aide à évaluer la dynamique de la plateforme et son positionnement sur le marché. Il indique le total des projets qui ont réussi à obtenir le financement nécessaire via la plateforme. Cela inclut tous les projets, qu’ils soient en cours, terminés ou remboursés.
Trois éléments peuvent être à l’origine d’un nombre de projets financés faibles :
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la plateforme est récente sur le marché ;
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elle dispose d’une capacité limitée à attirer des projets ou des investisseurs ;
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sa stratégie de sélection est stricte pour maintenir la haute qualité des projets.
À contrario, un nombre élevé de projets financés indique que la plateforme est active et populaire, capable d’attirer de nombreux projets et investisseurs. Cela peut aussi signifier une diversification plus importante des projets disponibles. Ce point est souvent positif pour l’investisseur. Il signifie que l’investisseur dispose d’une plus grande variété de projets parmi lesquels choisir (pour une meilleure diversification et moins de risques).
Le nombre de projets remboursés
Analyser le nombre de projets remboursés par la plateforme permet d’évaluer à la fois sa performance et sa fiabilité. En effet, voir que le nombre de projets remboursés par la plateforme est élevé inspire confiance. Cela indique un risque réduit et montre que la plateforme est capable de tenir ses promesses en matière de rendement.
Et pour cause, un nombre trop faible devrait attirer l’attention de l’investisseur. Cela peut signaler un risque plus élevé et une incertitude quant à la capacité de la plateforme à assurer le remboursement des investissements. À l’inverse, nombre élevé de projets remboursés indique que la plateforme a une solide expérience dans la gestion de projets jusqu’à leur achèvement et leur remboursement intégral.
Le nombre de projets arrivés à échéance
Le nombre de projets arrivés à échéance est un indicateur clé qui montre combien de projets ont atteint la fin de leur période d’investissement prévue. Cet indicateur évalue la capacité de la plateforme à mener à bien les projets selon les délais prévus.
Il indique le total des projets qui ont atteint leur date de fin prévue, indépendamment de leur statut de remboursement. En effet, certains projets peuvent être arrivés à échéance, mais ne pas avoir été encore remboursés. C’est pourquoi il est important de ne pas confondre ce KPI avec celui présenté précédemment.
Plus ce KPI est élevé, plus il renforce la confiance de l’investisseur. Cela prouve, en effet, que la plateforme est capable de mener de nombreux projets à leur terme prévu (mais attention, cela ne garantit pas que tous les projets ont été remboursés).
Le taux de remboursement
Le taux de remboursement est un indicateur clé qui mesure la proportion des projets de crowdfunding immobilier ayant remboursé intégralement les investisseurs par rapport au nombre total de projets arrivés à échéance. Ce KPI est exprimé en pourcentage.
Un faible taux de remboursement indique que peu de projets ont été en mesure de rembourser intégralement les investisseurs. Un taux de remboursement élevé montre que la majorité des projets ont réussi à rembourser intégralement les investisseurs.
Mieux vaut se tourner vers les plateformes de crowdfunding au taux de remboursement le plus élevé possible, signe de fiabilité et de sécurité.
Les montants collectés par la plateforme
Les montants collectés par une plateforme de crowdfunding immobilier sont un indicateur clé de la capacité de la plateforme à attirer des investisseurs et à lever des fonds pour divers projets immobiliers.
Des montants faibles peuvent indiquer une plateforme nouvelle ou moins populaire, ou une base d’investisseurs limitée. Cela pourrait aussi signaler une offre restreinte de projets ou une faible attractivité pour les projets proposés. Les investisseurs pourraient percevoir cela comme un risque potentiel, car une faible collecte de fonds peut limiter la capacité de la plateforme à diversifier les projets et à attirer des opportunités de grande envergure.
À contrario, des montants élevés indiquent souvent que la plateforme est capable d’attirer une grande quantité de capitaux et qu’elle jouit d’une forte confiance de la part des investisseurs. Les investisseurs peuvent voir cela comme un signe de robustesse et de dynamisme de la plateforme.
Le taux de défaut de la plateforme de crowdfunding immobilier
Le taux de défaut est exprimé en pourcentage et indique la part des projets financés par la plateforme qui ont échoué à rembourser les investisseurs. Un faible taux de défaut indique que la majorité des projets financés par la plateforme ont été couronnés de succès et ont remboursé les investisseurs comme prévu. Un taux de défaut élevé signifie qu’un nombre important de projets n’ont pas remboursé les investisseurs, impliquant des pertes de capital ou des rendements non atteints.
En bref, une plateforme avec un faible taux de défaut est perçue comme plus fiable et crédible. Cela renforce la confiance des investisseurs dans la capacité de la plateforme à gérer les projets et à protéger leurs investissements.
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Crowdfunding immobilier : quels sont les risques ?
Même en analysant attentivement tous les indicateurs de performance clé présentés ci-dessous, les investisseurs restent soumis aux risques du crowdfunding immobilier. Faire ce travail de fonds permet de limiter les impairs, mais malgré tout, les investisseurs restent exposés aux risques :
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De marché. Les fluctuations du marché immobilier peuvent affecter la valeur des biens et les rendements attendus.
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De liquidité. Les investissements en crowdfunding immobilier sont illiquides. Il n’est généralement pas possible de les récupérer avant la fin du contrat.
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De défaillance de la plateforme de crowdfunding ou du promoteur immobilier et donc, au risque de perte totale ou partielle du capital investi. Notez que les rendements affichés peuvent également ne pas être atteints.
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