FIP Outre-mer
En investissant dans un fonds d’investissement de proximité dédié aux PME ultramarines, les investisseurs ont la possibilité de bénéficier d’un dispositif fiscal avantageux : une réduction de leur impôt sur le revenu (IR) égale à 30% des sommes investies par le fonds, en contrepartie d’une durée de blocage de leur argent jusqu’en 2033 et jusqu’en 2035 maximum sur décision de la gestion et de l’acceptation d’un risque de perte en capital.
Grâce à sa présence dans les Outre-mer depuis 1991, le Groupe Inter Invest propose à ses clients un FIP ultramarin permettant d’investir au capital des PME des DROM-COM(1).
Le fonds d’investissement de proximité FIP Outre-mer Inter Invest n°6 donne accès à cette solution de défiscalisation IR et permettant de bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu :
Pour rappel, Le Fonds est créé pour une durée de vie de huit à partir de la date de constitution. Cette durée peut être prorogée par la société de gestion pour deux périodes successives d’un an.
Pour calculer le montant de réduction d’impôt dont vous pouvez bénéficier en investissant en 2025 dans un FIP Outre-mer, nous mettons à votre disposition un simulateur en ligne.
Conformément aux modifications apportées par l’article 137 de la loi de finances pour 2020, toutes les souscriptions réalisées suite à la promulgation du décret (9 août 2020) donnent droit à une réduction d’impôt égale à 30% des sommes investies par le fonds dans des PME des DROM-COM.
Afin d'optimiser la réduction d’impôt attachée au FIP Outre-mer Inter Invest n°6, Elevation Capital Partners s’engage à investir 100% de l’actif du fonds dans des PME éligibles au dispositif. Ainsi, les contribuables pourront bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu égale à 30% des sommes investies par le Fonds en contrepartie d’une durée de blocage jusqu’en 2033 minimum et pouvant aller jusqu’en 2035 maximum et d’un risque de perte en capital.
Suite au décret adopté le 09 mai 2021 de la loi de finances 2021, les critères d’éligibilité des entreprises ont été élargis à la plupart des secteurs d’activité à l'exception des activités financières, patrimoniales, immobilières et de promotion, offrant ainsi de nouvelles opportunités d'investissement aux gérants du fonds.
Cette mesure devrait renforcer la diversification sectorielle en permettant désormais de sélectionner des entreprises opérant dans des secteurs aussi variés que la restauration, l'informatique ou le commerce par exemple.
Avantages
Absence d’imposition sur les plus-values éventuelles générées par ce placement (hors prélèvements sociaux)
(1)Inter Invest n'intervient pas dans les prises de décisions d'investissement de la société de gestion.
(2)Source : IEDOM - 30/06/2023
(3)Source : defense.gouv.fr/cesm/ (septembre 2024)
(4)Source : BPI France - 2022
Le FIP présente un risque de perte en capital.
L’attention des souscripteurs est attirée sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée minimale allant jusqu’en 2033, et jusqu’en 2035 en cas de prorogation de la durée de vie du Fonds sur décision de la société de gestion. Le Fonds d’investissement de proximité est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers. Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce Fonds d’investissement de proximité décrits à la rubrique «Profil de risque» du règlement. Enfin, l’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion de portefeuille. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle. L’avantage fiscal depend de la situation individuelle de chaque client et peut évoluer dans le temps. L’attention de l’Investisseur est attirée sur le fait que la rupture de son engagement de conservation entraînerait une imposition complémentaire.
bénéficieront de la réduction d’impôt de 30% en contrepartie d’un risque de perte en capital et d’une durée de blocage des fonds de jusqu’en 2033 minimum et pouvant aller jusqu’en 2035
Stratégie
Elevation Capital Partners est la société de gestion agréée par l’AMF du Groupe Inter Invest. Elle se distingue par sa culture de l’entrepreneuriat, une politique d’investissement rigoureuse et professionnelle et son implication dans un portefeuille concentré de sociétés dans lesquelles elle investit notamment via des FIP ultramarins.
Elevation Capital Partners s’attache à sélectionner avec soin les entreprises qu’elle finance. Analyser et comprendre leur business model lui permet d’accompagner au mieux les entrepreneurs avec pour objectif de développer une croissance durable. Elevation Capital Partners peut, par ailleurs, compter sur les 9 agences ultramarines du Groupe Inter Invest qui forment un solide relais de proximité au quotidien pour accompagner les entrepreneurs dans leur développement.
Elevation Capital Partners investit dans des sociétés en phase d’accélération et intervient usuellement après la phase d’amorçage.
Alors que la réglementation impose que l’actif d’un FIP Outre-mer soit investi à 70% minimum dans des PME ultramarines, Elevation Capital Partners s’engage à porter cette proportion à 100%, permettant aux investisseurs de bénéficier d’une réduction d’impôt optimisée à 30% de leur souscription en contrepartie de l’acceptation d’un risque de perte en capital et d’une durée de blocage des fonds jusqu’en 2033 minimum et pouvant aller jusqu’en 2035.
Ciblant une zone géographique dotée d’une réelle diversité économique, selon la société de gestion, les FIP ultramarins commercialisés par Inter Invest donnent accès à un large panel d’opportunités d’investissement dans l’ensemble des DROM-COM.
Que ce soit dans les secteurs de l'industrie, du tourisme ou encore du transport, l’Outre-mer offre, selon la société de gestion, un réel écosystème pour les investisseurs métropolitains souhaitant prendre part à cette énergie entrepreneuriale.
C’est l’expérience du financement de projets de plus de 27 000 PME dans les DROM-COM, véritable ADN du Groupe, qui permet d’apporter une telle diversité à nos clients à travers l’investissement dans un FIP Outre-mer.
Depuis 2021, les entreprises éligibles à un FIP ne sont plus uniquement celles définies par l'article 199 undecies B du CGI. En effet, la loi de finance a élargi les investissements à tous les secteurs d'activité (à l'exception des activités financières, patrimoniales, immobilières et de promotion).
Afin de diversifier la nature des actifs en portefeuille et de lisser la performance potentielle, le FIP Outre-mer Inter Invest n°6 répartira ses investissements entre actions et obligations convertibles.
Solution de financement alternative face à la raréfaction du crédit bancaire pour les PME d’Outre-mer, les obligations convertibles offrent à l’investisseur une bonne visibilité sur le retour sur investissement associé à un coupon annuel non garanti et une faculté de conversion en actions.
Enfin, le FIP Outre-mer Inter Invest n°6 pourra entrer au capital de PME notamment sous forme d’actions de préférence. Il s’agit notamment d’actions conférant un droit préférentiel par rapport aux autres actions sur les dividendes ou le boni de liquidation.
La loi Pacte impose désormais de respecter un ratio maximum de 25% par DROM ou COM dans la structure de l’actif des FIP.
Le Groupe Inter Invest est en mesure de répondre à cette nouvelle contrainte réglementaire puisque la diversification des zones est au cœur de sa stratégie depuis des années grâce à sa présence historique dans l’ensemble des Outre-mer (9 agences) et une excellente connaissance du tissu entrepreneurial local.
Le FIP Outre-mer Inter Invest n°6 investira ainsi dans des PME exerçant leur activité sur 3 zones économiques distinctes : la zone Antilles-Guyane, les départements situés dans l’Océan Indien et les collectivités de l’Océan Pacifique.
L’objectif est double : tirer avantage de la profondeur et de la spécificité de chaque zone économique d’une part, et limiter l’exposition en cas de contre-performance de l’une d’entre elles.
Le FIP pourra entrer au capital de PME notamment sous forme d’actions de préférence. Il s’agit notamment d’actions conférant un droit préférentiel par rapport aux autres actions sur les dividendes ou le boni de liquidation (attribution prioritaire ou répartition préférentielle) de la société cible ou sur le prix de cession des actions de la société en cas de rachat de celle-ci par un tiers. En contrepartie, ces actions de préférence pourraient prévoir un plafonnement du prix de cession. Ainsi, dans le cas d’un scénario optimiste (valorisation de la PME à +100%), le mécanisme de préférence viendrait plafonner la performance des actions à un seuil déterminé à l’avance (par exemple +20%) alors qu’un investissement sans mécanisme de préférence aurait permis de profiter pleinement de la hausse. Ce mécanisme limiterait donc la plus-value potentielle du FIP alors que ce dernier resterait exposé à un risque de perte en capital si l’investissement évoluait défavorablement. L’attention de l’investisseur est attirée sur le fait que le plafonnement retenu dans l’exemple (+20%) est le plus bas que la société de gestion pourrait être amenée à accepter et que la société de gestion ne réalisera pas d’investissement dont le plafonnement du multiple réalisé serait inférieur.
Avertissement
Les investisseurs sont invités à prendre en considération les risques liés à l’investissement dans le Fonds. Les facteurs de risques sont exposés ci-après.
Le Fonds a vocation à financer des entreprises en fonds propres (actions) et quasi fonds propres. L’investisseur doit être conscient qu’un investissement dans le Fonds comporte un risque de perte en capital en cas de dégradation de la valeur des actifs dans lesquels le Fonds est investi.
Le Fonds ne peut investir que dans certains secteurs d’activité. Les secteurs d’activité des entreprises dans lesquelles le Fonds peut investir pourraient être particulièrement impactés par la crise du COVID-19 et ses conséquences économiques et pourraient à l’avenir à nouveau être défavorablement impactés par toute crise sanitaire du même type ou tout autre évènement empêchant les sociétés du portefeuille de mener leur activité dans des conditions normales et par conséquent de réaliser leurs objectifs de développement.
Le Fonds devrait investir une part de son actif au travers notamment d’obligations convertibles qui en cas de conversion donnent accès au capital des entreprises. La valeur de ces obligations dépend de plusieurs facteurs tels que le niveau des taux d’intérêt et surtout l’évolution de la valeur des actions auxquelles elles donnent droit en cas de conversion. Bien évidemment, le paiement des intérêts et les autres rémunérations associées sont liées à la bonne santé financière de l’entreprise. Par voie de conséquence, l’investissement en obligation convertible n’est pas une garantie contre un risque de défaut éventuel de l’entreprise et présente un risque de perte en capital.
Le Fonds pourra souscrire à des obligations. Les entreprises émettrices pourraient ne pas être en mesure de rembourser ces obligations, ce qui induirait une baisse de la valeur liquidative du Fonds.
La part du Fonds investie dans les instruments de taux et d’obligations sera soumise à un risque de taux. La variation des taux, ainsi que la dégradation ou la défaillance d’un émetteur, peut avoir un impact négatif sur la valeur liquidative des parts du Fonds.
Le Fonds sera investi dans des titres non cotés sur un marché d’instruments financiers, peu ou pas liquides. Par suite, il ne peut être exclu que le Fonds éprouve des difficultés à céder de telles participations au niveau de prix souhaité afin de respecter les délais de liquidation du portefeuille ce qui pourrait avoir un impact négatif sur la valeur liquidative des parts du Fonds.
Les sociétés du portefeuille font l’objet d’évaluations selon la règle de la juste valeur. Compte tenu des évolutions possibles des conditions de marché au jour de la cession du portefeuille, il ne peut être exclu que les sociétés du portefeuille soient cédées à un prix inférieur à celui auquel leurs titres auront été évalués.
Le Fonds est exposé à un niveau de frais élevé. La rentabilité de l’investissement envisagé suppose une performance élevée des actifs sous-jacents.
Le rachat des parts par le Fonds est bloqué pendant la durée de vie du Fonds, sauf cas de rachats anticipés. Par conséquent, les porteurs de parts ne pourront pas être en mesure de liquider leur investissement avant la fin de la durée de vie du Fonds.
La survenance d’un évènement environnemental, social ou de gouvernance ou la non prise en compte de critères ESG par une société du portefeuille pourrait potentiellement ou effectivement causer un impact négatif important sur la valeur de cette participation du fonds. Les risques de durabilité peuvent soit représenter un risque en tant que tel, soit avoir un impact sur d’autres risques et corrélativement contribuer de manière significative à des risques tels que les risques de marché, les risques opérationnels, les risques de liquidité ou les risques de contrepartie. Les risques de durabilité peuvent avoir un impact sur les rendements à long terme pour les investisseurs. Pour plus d’information sur la façon dont Elevation Capital Partners tient compte des critères de durabilité dans sa procédure d’investissement.
Pour une information complète sur les risques liés à tout investissement dans un fonds d’investissement de proximité, merci de consulter le Règlement du fonds.
Notre offre en cours
| Société de gestion | Elevation Capital Partners (Agrément n° GP-15000006) |
|---|---|
| Dépositaire | CACEIS Bank |
| Valeur d’origine des parts A | 1 € |
| Souscription minimale | 1 000 parts soit 1 000 € (hors droits d’entrée) |
| Droits d’entrée | 5% maximum |
| Valorisations semestrielles | 30/06 et 31/12 |
| Numéro d’agrément | FNS20250246 |
| Code ISIN | Parts A : FR001400Z5E5 |
| Zones d’investissement | Outre-mer : Guadeloupe, Martinique, Guyane, Réunion, Mayotte, Saint-Barthélemy, Saint-Martin, la Polynésie française, la Nouvelle-Calédonie, Wallis et Futuna, Saint-Pierre-et-Miquelon |
| Durée de blocage | Jusqu’en 2033 minimum, prorogeable 2 fois 1 an sur décision de la société de gestion soit au plus tard en 2035. |
| Distributions | Pas de distribution pendant 5 ans à compter de la clôture de la période de souscription des parts A. Après cette date, Elevation Capital Partners pourra procéder à des distributions de revenus et produits de cessions de participations encaissés, en fonction des disponibilités du FIP Outre-mer Inter Invest n°6. |
| Indicateur synthétique de risque (SRI) |
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Risque le
plus faible Risque le plus élevé |
Ceci est une communication publicitaire. Veuillez-vous référer au document d’informations des FIA et au document d’informations clés pour l’investisseur avant de prendre toute décision finale d’investissement.
Portefeuille d'investissement
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Le fonds ne sera pas nécessairement investi dans les mêmes sociétés que les autres FIP.
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gpp_maybe Vigilance fraude
Nous constatons une recrudescence des tentatives de fraudes impliquant l’usurpation d’identité d’Inter Invest et de ses collaborateurs, et de fausses propositions d’investissement dans des opérations Girardin ou des parkings avec bornes de recharge électriques.
Nous attirons votre attention sur le fait que toute souscription aux solutions d’investissement du Groupe Inter Invest s’effectue exclusivement par voie électronique à partir d’un compte investisseur dédié sur www.inter-invest.fr.
Aucun virement vers une société tierce, et par un autre canal de souscription, ne peut être sollicité.
Par ailleurs, de faux sites internet proposent, sous le nom d’Inter Invest Financement, des crédits aux particuliers. Nous attirons votre attention sur le fait que les propositions de crédits d’Inter Invest Financement sont réservées aux professionnels.
Nous vous remercions pour votre vigilance.
Pour plus d’informations, veuillez consulter : La mise en garde de l'AMF donnant accès aux listes noires et alertes des autorités.
